Votre partenaire pour comprendre votre patrimoine
Depuis 2019, nous aidons les particuliers à voir plus clair dans leurs finances personnelles.
Basés au Havre, nous avons développé une approche pédagogique qui transforme la complexité financière en décisions éclairées. Notre mission reste simple : rendre accessible le calcul et la compréhension du patrimoine net.
Notre parcours en quelques étapes
Chaque année a apporté son lot d'apprentissages et d'améliorations. Voici comment nous sommes arrivés là où nous sommes aujourd'hui.
Le déclic initial
Tout a commencé après avoir constaté combien de personnes se sentaient perdues face à leurs finances. Même avec des revenus stables, beaucoup n'arrivaient pas à voir l'ensemble de leur situation patrimoniale. Nous avons alors créé nos premiers outils de calcul simplifiés.
L'expansion normande
Après deux ans d'ajustements, nous avons ouvert notre bureau au Havre. L'emplacement n'était pas anodin : nous voulions servir une région souvent négligée par les grands cabinets parisiens. Les retours des premiers clients ont confirmé qu'il existait un vrai besoin d'accompagnement local et personnalisé.
Affiner notre méthode
Les outils seuls ne suffisent pas. Nous avons développé une approche pédagogique qui combine calculs précis et explications claires. Chaque client repart avec une compréhension concrète de sa situation, pas seulement des chiffres sur un tableau.
Construire l'avenir
Aujourd'hui, nous préparons nos programmes de formation pour l'automne 2025. L'objectif est de permettre à encore plus de personnes d'acquérir cette autonomie financière qui fait souvent défaut. Nous restons convaincus qu'une bonne compréhension de son patrimoine change vraiment la façon dont on prend ses décisions.
Les principes qui guident notre travail
Au-delà des méthodes et des outils, voici ce qui définit notre approche au quotidien.
Transparence totale
Nous expliquons chaque calcul, chaque hypothèse. Pas de jargon inutile ni de formules magiques. Si quelque chose n'est pas clair, c'est notre responsabilité de le reformuler jusqu'à ce que ça le devienne. Cette approche prend parfois plus de temps, mais elle crée une vraie confiance.
Pédagogie avant tout
Notre but n'est pas de vous rendre dépendant de nos services, mais de vous donner les clés pour comprendre votre situation. Beaucoup de nos clients reviennent, non pas parce qu'ils en ont besoin, mais parce qu'ils apprécient d'avoir un regard extérieur sur leurs décisions financières.
Ancrage local
Le Havre et sa région méritent des services financiers de qualité. Nous connaissons le tissu économique local, les spécificités du marché immobilier normand, les défis des travailleurs portuaires. Cette connaissance terrain fait partie intégrante de nos conseils et calculs patrimoniaux.
Qui se cache derrière casperiolent
Une expertise construite progressivement, au contact de situations patrimoniales diverses et de questions parfois complexes.
Léontine Béraud
Fondatrice et consultante principale
Après huit ans dans le conseil bancaire traditionnel, j'ai ressenti le besoin de créer quelque chose de différent. Trop souvent, je voyais des clients repartir avec des documents qu'ils ne comprenaient pas vraiment. casperiolent est né de cette frustration.
Mon travail consiste essentiellement à rendre simple ce qui paraît compliqué. Chaque situation patrimoniale raconte une histoire, et ma mission est de vous aider à en comprendre tous les chapitres. Les chiffres ne sont que le point de départ d'une conversation plus large sur vos objectifs et vos priorités.
Aujourd'hui, je prépare également nos futurs programmes de formation prévus pour octobre 2025, dans l'espoir de transmettre cette approche à un public plus large.